Мағынасы және мәміледе қолданылуы
OFAC FAQ 5 ескертуді бағалау кезінде тиісті тізімді немесе санкциялық байланысты тексеруді және идентификаторларды салыстыруды ұсынады. Ол кейбір шектеулер тізімге енгізілмеген нысандарға әсер етуі мүмкін екенін мойындайды. OFAC FAQ 401 бұғатталған тұлғалар тікелей немесе жанама түрде жиынтықта 50% немесе одан көбіне иелік ететін ұйымдар оның ережесіне сәйкес бұғатталған деп есептелетінін түсіндіреді. [S1] [S2]
Ұсынылатын тексеру әдісі: күні көрсетілген мәміле суреттемесін және әрбір тексеру үшін пайдаланылған ресми дереккөзді сақтаңыз. Заңды атаулар мен идентификаторларды сәйкестендіріңіз, тиісті меншікті картаға түсіріңіз және ескертудің шешілуін құжаттаңыз. Юрисдикция, шектеулер немесе рұқсаттар туралы шешілмеген сұрақтарды орындау алдында жауапты комплаенс функциясына жіберіңіз.
Түсіндірмелі мысал
Тек көрнекілік үшін OFAC-тың тікелей меншік мысалы. Жеткізушіге бұғатталған A тұлғасы 30%-ға, бұғатталған B тұлғасы 25%-ға және осы есептеу үшін бұғатталмаған деп болжанған тұлғалар 45%-ға иелік етеді деп есептеңіз. Көрсетілген меншік расталған және OFAC ережесі мәмілеге қатысты деп есептеңіз.
Барлық бағандарды көру үшін кестені көлденеңінен жылжытыңыз.
| Меншік иесінің санаты | Тікелей үлес | Мысалдағы ескерілуі |
|---|---|---|
| Бұғатталған тұлға A | 30% | Есепке алынған |
| Бұғатталған тұлға B | 25% | Есепке алынған |
| Басқа иелер | 45% | Блокталған жиынтықтан алынып тасталған |
| Жиынтық блокталған меншік үлесі | 55% | 30% + 25% |
Осы болжамдар бойынша, жеткізуші атауын іздеу нәтижесінде болмаса да, 55% жиынтық блокталған меншік үлесі OFAC-тың 50 пайыз ережесіне сәйкес келеді. Жауапты тексеруші қолданылатын ережелер бойынша, соның ішінде кез келген жарамды рұқсатты ескере отырып, мәмілені өңдеу тәртібін айқындауы тиіс. Бұл мысал кез келген нақты тарап үшін рұқсат болып саналмайды.
Ұсынылған мәмілені тексеру процесі
Қолданылатын шеңберді айқындаңыз
Мәміле тараптарын, орындарын, төлем бағытын және тиісті режимдерді бағалау негізін құжаттаңыз.
Сәйкестендіру мәліметтері мен меншік құрылымын тексеріңіз
Ықтимал сәйкестіктер мен тиісті мүдделерді зерттеу үшін сенімді идентификаторлар мен меншікке қатысты дәлелдерді пайдаланыңыз.
Мәміле шектеулерін қарап шығыңыз
Жауапты бөліммен бірлесіп, нақты қызметті және мәлімделген кез келген лицензияны, босатуды немесе өзге де рұқсатты бағалаңыз.
Шешімді сақтап, өзектілендіріңіз
Дереккөздердің күндерін, тексеруші қорытындыларын және орындау алдында қайта тексеруді талап ететін өзгерістерді тіркеңіз.
Дәлелдемелер тексеру тізімі
Мәміленің қысқаша сипаттамасы
Контрагенттер, делдалдар, тауарлар, бағыт және төлем нұсқаулықтары.
Сәйкестендіру және меншік
Заңды атаулар, тіркеу идентификаторлары, меншік құрылымының схемасы және растайтын жазбалар.
Скрининг жазбасы
Сәйкестіктерді шешу үшін пайдаланылған дереккөздер, күн, іздеу параметрлері, ескертулер және дәлелдер.
Шешім және өкілеттік
Тексерушінің қорытындысы, эскалация жазбасы және сүйенілетін кез келген рұқсаттың расталған ауқымы.
Шешім қабылдау құрылымы
| Жағдай | Ұсынылатын әрекет |
|---|---|
| Ұқсас атау ескерту тудырады | Идентификаторлар мен растаушы жазбаларды бекітілген сәйкестіктерді қарау процесі арқылы салыстырыңыз. |
| Меншікке қатысты дәлелдер толық емес | Мәселені шешілмеген күйде қалдырып, қолданылатын талдау үшін қажетті ақпаратты алыңыз. |
| Бағыт немесе контрагент өзгереді | Бұрынғы шешімге сүйенбес бұрын әсерге ұшыраған тексерулерді жаңартыңыз. |
| Тарап мәлімделген рұқсатты ұсынады | Оның түпнұсқалығын, ауқымын, шарттарын және жарамдылығын жауапты тексерушілермен бірге растаңыз. |
Тексеруге арналған жиі қателер
- Атау бойынша сәйкестіктің болмауын санкциялар бойынша толық рұқсат деп санау.
- Тікелей контрагент листингте жоқ болғандықтан, тиісті меншікке қатысты ақпаратты елемеу.
- Мәміле туралы елеулі ақпарат өзгергеннен кейін шешімді қайта пайдалану.
- Лицензияға қатысты мәлімдемеге оның қолданылу аясы мен шарттарын тексерместен сүйену.
Мәмілені комплаенс тексеруіне дайындаңыз.
Сауда-қаржыландыруды талқылаудың алдында тарап, меншік, тауарлар және төлем жолына қатысты дәлелдерді жинаңыз. Тиісті мекеме мен заңды немесе комплаенс кеңесшілері қолданылатын шектеулер мен орындау талаптарын айқындауы керек.
Мәмілені талқылаңызНегізгі дереккөздер мен редакциялық қамту
- OFAC FAQ 5: Санкциялық скринингтегі сәйкестіктерді бағалау
Атаулар тізімінің нәтижесінен тыс сәйкестікті бағалау, идентификаторлар және санкциялық байланыстар. Анықтама 2026 жылғы 17 қыркүйекте тексерілген. - OFAC FAQ 401: 50 пайыз ережесі
Бұғатталған меншікті жинақтап есептеу және жанама меншікті қарау тәртібі. Анықтама 2026 жылғы 17 қыркүйекте тексерілген.
2026 жылғы 17 қыркүйекте тексерілген АҚШ OFAC нұсқаулығын пайдаланатын мәмілелер бойынша жалпы білім беру. Басқа режимдердің бөлек талаптары бар. Мысал мен жұмыс процесі түсіндірмелік сипатта; ағымдағы ережелер мен мәміле фактілері орындау кезінде қаралуы тиіс.
Жалпы іскерлік ақпарат. Заңдық, салықтық, бухгалтерлік және қаржыландыру фактілеріне сәйкес кеңес алыңыз. Ешбір ұсыныс, несие берушінің міндеттемесі немесе мәміле нәтижесі көрсетілмейді. Барлық есептік мысалдарда нақты болжанған сандар қолданылады. Редакциялық жобаның күні: 2026 жылғы 17 қыркүйек.
