意义及交易用途
OFAC FAQ 5 建议在评估警报时审查相关列表或制裁关系并比较标识符。它认识到某些限制可能会影响未列出的目标。 OFAC FAQ 401 解释说，根据其规则，被封锁人员直接或间接拥有 50% 或以上合计的实体被视为被封锁。 [S1] [S2]
建议的审查方法：保留注明日期的交易快照和每次检查所使用的官方来源。匹配法定名称和标识符，映射相关所有权并记录警报解决方案。在执行之前，将有关管辖权、限制或授权的未解决问题提交给负责的合规部门。
示例计算
仅作为 OFAC 直接所有权示例。假设供应商的 30% 由被阻止的人员 A 拥有，25% 由被阻止的人员 B 拥有，45% 由在此计算中假设未阻止的人员拥有。假设所述所有权已得到验证并且 OFAC 规则与交易相关。
水平滚动表格以查看所有列。
| 业主类别 | 直接质押 | 治疗实例 |
|---|---|---|
| 被屏蔽的人A | 30% | 包括 |
| 被屏蔽的人B | 25% | 包括 |
| 其他业主 | 45% | 从阻止总数中排除 |
| 聚合被冻结的所有权 | 55% | 30% + 25% |
根据这些假设，即使供应商未出现在名称搜索结果中，55% 的总冻结所有权也符合 OFAC 的 50% 规则。负责的审核者必须根据适用的规则确定交易处理，包括任何有效的授权。此示例并非任何真实一方的许可。
拟议交易审查流程
确定适用的框架
记录交易方、地点、支付途径以及评估相关制度的依据。
检查身份和所有权
使用可靠的标识符和所有权证据来调查潜在的匹配和相关利益。
审查交易限制
评估实际活动以及任何声称的许可证、豁免或其他与负责职能部门的授权。
保留并刷新决定
记录源日期、审阅者结论以及执行前需要重新检查的变更。
证据清单
交易快照
交易对手、中介机构、货物、路线和付款指令。
身份和所有权
法定名称、注册标识符、所有权图表和支持记录。
放映记录
用于解析匹配的来源、日期、搜索参数、警报和证据。
决定权
审核者的决定、升级记录和任何依赖授权的验证范围。
决策框架
| 情况 | 建议采取的行动 |
|---|---|
| 相似的名称会生成警报 | 通过批准的匹配审核流程比较标识符和支持记录。 |
| 所有权证明不完整 | 保持问题未解决并获取适用分析所需的信息。 |
| 路线或交易对手发生变化 | 在依赖之前的决定之前刷新受影响的检查。 |
| 一方提供声称的授权 | 与负责审查者核实其真实性、范围、条件和有效性。 |
要检查的常见错误
- 将缺席的姓名匹配视为完整的制裁许可。
- 由于直接交易对手未上市，因此忽略相关所有权。
- 在重大交易信息发生变化后重用决策。
- 依赖许可声明而不检查其范围和条件。
准备交易以进行合规审查
在贸易融资讨论之前收集当事人、所有权、货物和支付途径证据。相关机构和法律或合规顾问必须确定适用的限制和执行要求。
讨论交易主要参考文献和编辑范围
- OFAC FAQ 5：评估制裁筛选匹配
匹配评估、标识符和制裁关系，超越名单结果。 参考资料核验日期：2026年9月17日。 - OFAC FAQ 401：50% 规则
合计冻结所有权和间接所有权处理。 参考资料核验日期：2026年9月17日。
使用 2026 年 9 月 17 日检查的美国 OFAC 指南进行一般交易教育。其他制度有单独的要求。示例和工作流程具有说明性；执行时必须审查现行规则和交易事实。
一般商业信息。获取适合法律、税务、会计和财务事实的建议。不代表要约、贷方承诺或交易结果。所有工作示例都使用明确假设的数字。编辑草稿日期：17 九月 2026.
