Anlamı ve işlemde kullanımı
OFAC FAQ 5, bir uyarıyı değerlendirirken ilgili listenin veya yaptırım bağlantısının gözden geçirilmesini ve tanımlayıcıların karşılaştırılmasını önerir. Bazı kısıtlamaların liste dışı hedefleri etkileyebileceğini kabul eder. OFAC FAQ 401, bloke edilmiş kişiler tarafından doğrudan veya dolaylı olarak toplamda %50 veya daha fazla sahip olunan tüzel kişilerin kendi kuralı uyarınca bloke edilmiş sayıldığını açıklar. [S1] [S2]
Önerilen inceleme yöntemi: tarihli bir işlem anlık görüntüsünü ve her kontrol için kullanılan resmi kaynağı saklayın. Yasal adları ve tanımlayıcıları eşleştirin, ilgili sahiplik yapısını haritalandırın ve uyarı çözümünü belgeleyin. Yargı yetkisi, kısıtlamalar veya izinlerle ilgili çözülmemiş soruları işlemden önce sorumlu uyum fonksiyonuna iletin.
Örnek hesaplama
Yalnızca gösterim amaçlı OFAC doğrudan sahiplik örneği. Bir tedarikçinin %30'una bloke edilmiş kişi A'nın, %25'ine bloke edilmiş kişi B'nin ve %45'ine bu hesaplama için bloke edilmemiş varsayılan kişilerin sahip olduğunu varsayın. Belirtilen sahipliğin doğrulandığını ve OFAC kuralının işlemle ilgili olduğunu varsayın.
Tüm sütunları görüntülemek için tabloyu yatay olarak kaydırın.
| Sahip kategorisi | Doğrudan pay | Örnekteki uygulama |
|---|---|---|
| Bloke edilmiş kişi A | 30% | Dahil edildi |
| Bloke edilmiş kişi B | 25% | Dahil edildi |
| Diğer sahipler | 45% | Bloke edilen toplamdan hariç tutuldu |
| Toplam bloke edilen ortaklık payı | 55% | 30% + 25% |
Bu varsayımlara göre, tedarikçi bir isim araması sonucunda yer almasa bile %55'lik toplam bloke edilen ortaklık payı OFAC'in Yüzde 50 Kuralı'nı karşılar. Sorumlu inceleyici, geçerli her türlü yetkilendirme dahil olmak üzere işlemin ele alınış biçimini yürürlükteki kurallara göre belirlemelidir. Bu örnek, herhangi bir gerçek taraf için onay anlamına gelmez.
Önerilen işlem inceleme süreci
Uygulanabilir çerçeveyi belirleyin
İşlem taraflarını, konumları, ödeme güzergâhını ve ilgili rejimleri değerlendirme dayanağını belgeleyin.
Kimlikleri ve ortaklık yapısını kontrol edin
Olası eşleşmeleri ve ilgili menfaatleri araştırmak için güvenilir tanımlayıcıları ve sahiplik kanıtlarını kullanın.
İşlem kısıtlamalarını inceleyin
Fiili faaliyeti ve beyan edilen her türlü lisansı, muafiyeti veya diğer yetkilendirmeyi sorumlu birimle birlikte değerlendirin.
Kararı saklayın ve güncelleyin
Kaynak tarihlerini, inceleyici sonuçlarını ve işlemin gerçekleştirilmesinden önce yeniden kontrol gerektiren değişiklikleri kaydedin.
Kanıt kontrol listesi
İşlem özeti
Karşı taraflar, aracılar, mallar, güzergâh ve ödeme talimatları.
Kimlik ve ortaklık yapısı
Yasal adlar, kayıt tanımlayıcıları, ortaklık yapısı şeması ve destekleyici kayıtlar.
Tarama kaydı
Eşleşmeleri çözmek için kullanılan kaynaklar, tarih, arama parametreleri, uyarılar ve kanıtlar.
Karar ve yetki
İnceleyici değerlendirmesi, eskalasyon kaydı ve dayanılan herhangi bir yetkinin doğrulanmış kapsamı.
Karar çerçevesi
| Durum | Önerilen aksiyon |
|---|---|
| Benzer bir isim uyarı oluşturur | Onaylı eşleşme inceleme süreci aracılığıyla tanımlayıcıları ve destekleyici kayıtları karşılaştırın. |
| Sahiplik kanıtı eksik | Sorunu çözülmemiş bırakın ve uygulanacak analiz için gereken bilgileri edinin. |
| İşlem yolu veya karşı taraf değişir | Önceki karara dayanmadan önce etkilenen kontrolleri yenileyin. |
| Bir taraf, olduğu iddia edilen bir yetki sunar. | Gerçekliğini, kapsamını, koşullarını ve geçerliliğini sorumlu inceleyicilerle doğrulayın. |
Kontrol edilecek yaygın hatalar
- İsim eşleşmesinin bulunmamasını tam bir yaptırım temizliği olarak değerlendirmek.
- Doğrudan karşı taraf borsada işlem görmüyor diye ilgili sahiplik bilgisini göz ardı etmek.
- Önemli işlem bilgileri değiştikten sonra bir kararı yeniden kullanmak.
- Bir lisans iddiasına, kapsamını ve koşullarını kontrol etmeden güvenmek.
İşlemi uyum incelemesi için hazırlayın
Ticaret finansmanı görüşmesinden önce taraf, mülkiyet, mal ve ödeme rotası kanıtlarını bir araya getirin. İlgili kurum ile hukuk veya uyum danışmanları, geçerli kısıtlamaları ve uygulama gerekliliklerini belirlemelidir.
İşlemi görüşünBirincil kaynaklar ve editoryal kapsam
- OFAC FAQ 5: Yaptırım taraması eşleşmelerinin değerlendirilmesi
İsim listesi sonucunun ötesinde eşleşme değerlendirmesi, tanımlayıcılar ve yaptırım bağlantıları. Referans 17 Eylül 2026 tarihinde kontrol edilmiştir. - OFAC FAQ 401: Yüzde 50 Kuralı
Bloke edilmiş mülkiyet ve dolaylı mülkiyetin toplu ele alınışı. Referans 17 Eylül 2026 tarihinde kontrol edilmiştir.
17 Eylül 2026 tarihinde kontrol edilen ABD OFAC rehberliğini kullanan genel işlem eğitimi. Diğer rejimlerin ayrı gereklilikleri vardır. Örnek ve iş akışı örnek niteliğindedir; yürürlükteki kurallar ve işlem gerçekleri icra sırasında incelenmelidir.
Genel iş bilgileri. Hukuki, vergi, muhasebe ve finansman durumlarına uygun danışmanlık alın. Hiçbir teklif, kredi veren taahhüdü veya işlem sonucu beyan edilmemektedir. Tüm çözümlü örneklerde açıkça varsayılan tutarlar kullanılmaktadır. Editoryal taslak tarihi: 17 Eylül 2026.
