Définition et utilisation dans une transaction
L'OFAC FAQ 5 conseille de revoir la liste pertinente ou le lien entre les sanctions et de comparer les identifiants lors de l'évaluation d'une alerte. Il reconnaît que certaines restrictions peuvent affecter des cibles non répertoriées. L'OFAC FAQ 401 explique que les entités détenues 50% ou plus au total, directement ou indirectement, par des personnes bloquées sont considérées comme bloquées en vertu de sa règle. [S1] [S2]
Méthode d'examen proposée : conserver un instantané daté de la transaction et la source officielle utilisée pour chaque chèque. Faites correspondre les noms légaux et les identifiants, cartographiez la propriété pertinente et la résolution des alertes documentaires. Référez les questions non résolues concernant la compétence, les restrictions ou les autorisations à la fonction de conformité responsable avant l'exécution.
Exemple chiffré
Exemple illustratif de propriété directe de l’OFAC uniquement. Supposons qu'un fournisseur appartient à 30% par la personne bloquée A, 25% par la personne bloquée B et 45% par les personnes supposées non bloquées pour ce calcul. Supposons que la propriété déclarée soit vérifiée et que la règle de l'OFAC soit pertinente pour la transaction.
Faites défiler le tableau horizontalement pour afficher toutes les colonnes.
| Catégorie de propriétaire | Participation directe | Traitement en exemple |
|---|---|---|
| Personne bloquée A | 30% | Compris |
| Personne bloquée B | 25% | Compris |
| Autres propriétaires | 45% | Exclus du total bloqué |
| Propriété bloquée globale | 55% | 30% + 25% |
Dans ces hypothèses, 55 % de propriété bloquée globale respecte la règle des 50 pour cent de l'OFAC, même si le fournisseur est absent d'un résultat de recherche de nom. L'examinateur responsable doit déterminer le traitement des transactions selon les règles applicables, y compris toute autorisation valide. Cet exemple n’est pas une autorisation pour un véritable parti.
Processus d'examen des transactions proposé
Identifier le cadre applicable
Documenter les parties à la transaction, les lieux, les itinéraires de paiement et la base d'évaluation des régimes pertinents.
Vérifier les identités et la propriété
Utilisez des identifiants fiables et des preuves de propriété pour enquêter sur les correspondances potentielles et les intérêts pertinents.
Consultez les restrictions de transaction
Évaluez l’activité réelle et toute licence, exemption ou autre autorisation demandée avec la fonction responsable.
Conserver et actualiser la décision
Enregistrez les dates de source, les conclusions des examinateurs et les modifications nécessitant de nouvelles vérifications avant l'exécution.
Liste de contrôle des preuves
Instantané de transaction
Contreparties, intermédiaires, marchandises, itinéraires et instructions de paiement.
Identité et propriété
Noms légaux, identifiants d’enregistrement, tableau de propriété et documents justificatifs.
Dossier de dépistage
Sources, date, paramètres de recherche, alertes et preuves utilisées pour résoudre les correspondances.
Décision et autorité
Détermination de l'examinateur, enregistrement des escalades et portée vérifiée de toute autorisation invoquée.
Cadre décisionnel
| Situation | Action proposée |
|---|---|
| Un nom similaire génère une alerte | Comparez les identifiants et les enregistrements justificatifs via le processus d’examen des correspondances approuvé. |
| La preuve de propriété est incomplète | Gardez le problème non résolu et obtenez les informations nécessaires à l’analyse applicable. |
| L’itinéraire ou la contrepartie change | Actualisez les contrôles concernés avant de vous fier à la décision antérieure. |
| Une partie fournit une autorisation revendiquée | Vérifiez son authenticité, sa portée, ses conditions et sa validité auprès des évaluateurs responsables. |
Erreurs courantes à vérifier
- Traiter une correspondance de nom absente comme une autorisation complète des sanctions.
- Ignorer la propriété pertinente car la contrepartie immédiate n'est pas cotée.
- Réutiliser une décision après des modifications importantes des informations sur les transactions.
- S'appuyer sur une revendication de licence sans en vérifier la portée et les conditions.
Préparer la transaction pour l'examen de conformité
Rassemblez les preuves du parti, de la propriété, des biens et du mode de paiement avant une discussion sur le financement du commerce. L’institution concernée et les conseillers juridiques ou de conformité doivent déterminer les restrictions applicables et les exigences d’exécution.
Échanger sur la transactionRéférences principales et portée éditoriale
- OFAC FAQ 5 : Évaluation des correspondances de filtrage des sanctions
Faites correspondre les liens entre l’évaluation, les identifiants et les sanctions au-delà d’un résultat de liste de noms. Référence vérifiée 17 septembre 2026. - OFAC FAQ 401 : la règle des 50 pour cent
Traitement global de la propriété bloquée et de la propriété indirecte. Référence vérifiée 17 septembre 2026.
Formation générale sur les transactions selon les directives de l'OFAC des États-Unis, vérifiée le 17 septembre 2026. D'autres régimes ont des exigences distinctes. L'exemple et le flux de travail sont illustratifs ; les règles actuelles et les faits de la transaction doivent être examinés lors de l'exécution.
Informations commerciales générales. Obtenez des conseils adaptés aux réalités juridiques, fiscales, comptables et financières. Aucune offre, engagement du prêteur ou résultat de la transaction n’est représenté. Tous les exemples travaillés utilisent des chiffres expressément supposés. Date de rédaction : 17 septembre 2026.
