Significado y uso en transacciones
OFAC FAQ 5 recomienda revisar la lista relevante o el nexo de sanciones y comparar identificadores al evaluar una alerta. Reconoce que algunas restricciones pueden afectar objetivos no listados. OFAC FAQ 401 explica que las entidades propiedad del 50% o más en conjunto, directa o indirectamente, de personas bloqueadas se consideran bloqueadas según su norma. [S1] [S2]
Método de revisión propuesto: conservar una instantánea de la transacción fechada y la fuente oficial utilizada para cada verificación. Haga coincidir nombres legales e identificadores, mapee la propiedad relevante y documente la resolución de alertas. Remitir las preguntas no resueltas sobre jurisdicción, restricciones o autorizaciones a la función de cumplimiento responsable antes de la ejecución.
Ejemplo práctico
Ejemplo ilustrativo de propiedad directa de la OFAC únicamente. Supongamos que un proveedor es propiedad del 30% de la persona bloqueada A, el 25% de la persona bloqueada B y el 45% de personas que se supone desbloqueadas para este cálculo. Suponga que la propiedad declarada está verificada y que la regla de la OFAC es relevante para la transacción.
Desplácese por la tabla horizontalmente para ver todas las columnas.
| Categoría de propietario | Participación directa | Tratamiento en ejemplo |
|---|---|---|
| Persona bloqueada A | 30% | Incluido |
| Persona bloqueada B | 25% | Incluido |
| Otros propietarios | 45% | Excluido del total bloqueado |
| Propiedad bloqueada agregada | 55% | 30% + 25% |
Según esos supuestos, el 55% de propiedad bloqueada agregada cumple con la regla del 50 por ciento de la OFAC incluso si el proveedor no aparece en un resultado de búsqueda de nombre. El revisor responsable debe determinar el manejo de la transacción según las reglas aplicables, incluida cualquier autorización válida. Este ejemplo no es autorización para ninguna fiesta real.
Proceso de revisión de transacciones propuesto
Identificar el marco aplicable
Documentar las partes de la transacción, las ubicaciones, la ruta de pago y la base para evaluar los regímenes pertinentes.
Verificar identidades y propiedad
Utilice identificadores confiables y evidencia de propiedad para investigar posibles coincidencias e intereses relevantes.
Revisar las restricciones de transacción
Evaluar la actividad real y cualquier licencia, exención u otra autorización reclamada con la función responsable.
Conservar y actualizar la decisión.
Registre las fechas de origen, las conclusiones de los revisores y los cambios que requieran comprobaciones renovadas antes de la ejecución.
Lista de verificación de evidencia
Instantánea de la transacción
Contrapartes, intermediarios, mercancías, ruta e instrucciones de pago.
Identidad y propiedad
Nombres legales, identificadores de registro, cuadro de propiedad y registros de respaldo.
Registro de cribado
Fuentes, fecha, parámetros de búsqueda, alertas y evidencias utilizadas para resolver coincidencias.
Decisión y autoridad
Determinación del revisor, registro de escalamiento y alcance verificado de cualquier autorización en la que se haya confiado.
Marco de decisión
| Situación | Acción propuesta |
|---|---|
| Un nombre similar genera una alerta | Compare identificadores y registros de respaldo a través del proceso de revisión de coincidencias aprobado. |
| La evidencia de propiedad está incompleta | Mantener el problema sin resolver y obtener la información necesaria para el análisis aplicable. |
| La ruta o cambios de contraparte | Actualice las comprobaciones afectadas antes de confiar en la decisión anterior. |
| Una parte proporciona una autorización reclamada | Verificar su autenticidad, alcance, condiciones y vigencia con los revisores responsables. |
Errores comunes a comprobar
- Tratar una coincidencia de nombre ausente como una autorización completa de sanciones.
- Ignorar la propiedad relevante porque la contraparte inmediata no cotiza en bolsa.
- Reutilizar una decisión después de cambios importantes en la información de la transacción.
- Confiar en un reclamo de licencia sin verificar su alcance y condiciones.
Prepare la transacción para la revisión de cumplimiento
Reúna las pruebas de la fiesta, la propiedad, los bienes y la ruta de pago antes de una discusión sobre financiación del comercio. La institución pertinente y los asesores legales o de cumplimiento deben determinar las restricciones aplicables y los requisitos de ejecución.
Discutir la transacciónFuentes principales y alcance editorial
- OFAC FAQ 5: Evaluación de partidos de selección de sanciones
Evaluación de coincidencias, identificadores y nexos de sanciones más allá del resultado de una lista de nombres. Referencia comprobada 17 Septiembre 2026. - OFAC FAQ 401: La regla del 50 por ciento
Propiedad bloqueada agregada y tratamiento de propiedad indirecta. Referencia comprobada 17 Septiembre 2026.
Educación general sobre transacciones utilizando la guía de la OFAC de EE. UU. verificada el 17 de septiembre de 2026. Otros regímenes tienen requisitos separados. El ejemplo y el flujo de trabajo son ilustrativos; Las reglas actuales y los hechos de la transacción deben revisarse en el momento de la ejecución.
Información comercial general. Obtener asesoramiento adecuado a los hechos legales, tributarios, contables y financieros. No se representa ninguna oferta, compromiso del prestamista o resultado de la transacción. Todos los ejemplos elaborados utilizan cifras expresamente asumidas. Fecha del borrador editorial: 17 Septiembre 2026.
