Significado e utilização em transações
OFAC FAQ 5 aconselha a revisão da lista relevante ou do nexo de sanções e a comparação dos identificadores ao avaliar um alerta. Reconhece que algumas restrições podem afetar alvos não listados. OFAC FAQ 401 explica que as entidades detidas 50% ou mais no total, direta ou indiretamente, por pessoas bloqueadas são consideradas bloqueadas sob sua regra. [S1] [S2]
Método de revisão proposto: mantenha um instantâneo datado da transação e a fonte oficial usada para cada verificação. Combine nomes e identificadores legais, mapeie a propriedade relevante e documente a resolução de alertas. Encaminhe questões não resolvidas sobre jurisdição, restrições ou autorizações à função de conformidade responsável antes da execução.
Exemplo prático
Apenas exemplo ilustrativo de propriedade direta do OFAC. Suponha que um fornecedor seja de propriedade de 30% da pessoa bloqueada A, 25% da pessoa bloqueada B e 45% de pessoas consideradas desbloqueadas para este cálculo. Suponha que a propriedade declarada seja verificada e que a regra OFAC seja relevante para a transação.
Role a tabela horizontalmente para visualizar todas as colunas.
| Categoria do proprietário | Participação direta | Tratamento no exemplo |
|---|---|---|
| Pessoa bloqueada A | 30% | Incluído |
| Pessoa bloqueada B | 25% | Incluído |
| Outros proprietários | 45% | Excluído do total bloqueado |
| Propriedade bloqueada agregada | 55% | 30% + 25% |
Com base nessas suposições, 55% da propriedade bloqueada agregada atende à regra dos 50 por cento da OFAC, mesmo que o fornecedor esteja ausente de um resultado de pesquisa de nome. O revisor responsável deve determinar o tratamento da transação de acordo com as regras aplicáveis, incluindo qualquer autorização válida. Este exemplo não é autorização para nenhuma parte real.
Processo de revisão de transação proposto
Identifique a estrutura aplicável
Documente as partes da transação, os locais, a rota de pagamento e a base para avaliar os regimes relevantes.
Verifique identidades e propriedade
Use identificadores confiáveis e evidências de propriedade para investigar possíveis correspondências e interesses relevantes.
Revise as restrições de transação
Avalie a atividade real e qualquer licença, isenção ou outra autorização reivindicada junto à função responsável.
Reter e atualizar a decisão
Registre as datas de origem, as conclusões dos revisores e as alterações que exigem verificações renovadas antes da execução.
Lista de verificação de evidências
Instantâneo da transação
Contrapartes, intermediários, mercadorias, rotas e instruções de pagamento.
Identidade e propriedade
Nomes legais, identificadores de registro, gráfico de propriedade e registros de apoio.
Registro de triagem
Fontes, data, parâmetros de pesquisa, alertas e evidências utilizadas para resolver correspondências.
Decisão e autoridade
Determinação do revisor, registro de escalonamento e escopo verificado de qualquer autorização confiável.
Quadro de decisão
| Situação | Ação proposta |
|---|---|
| Um nome semelhante gera um alerta | Compare identificadores e registros de apoio por meio do processo aprovado de revisão de correspondência. |
| A evidência de propriedade está incompleta | Mantenha o problema sem solução e obtenha as informações necessárias para a análise aplicável. |
| A rota ou contraparte muda | Atualize as verificações afetadas antes de confiar na decisão anterior. |
| Uma parte fornece uma autorização reivindicada | Verifique sua autenticidade, escopo, condições e validade junto aos revisores responsáveis. |
Erros comuns para verificar
- Tratar uma correspondência de nome ausente como uma eliminação completa das sanções.
- Ignorar a propriedade relevante porque a contraparte imediata não está listada.
- Reutilizar uma decisão após alterações nas informações de transações materiais.
- Basear-se numa reivindicação de licença sem verificar o seu âmbito e condições.
Preparar a transação para análise de conformidade
Reúna as evidências do partido, da propriedade, dos bens e da rota de pagamento antes de uma discussão sobre financiamento comercial. A instituição relevante e os consultores jurídicos ou de conformidade devem determinar as restrições e requisitos de execução aplicáveis.
Discuta a transaçãoReferências primárias e escopo editorial
- OFAC FAQ 5: Avaliando correspondências de triagem de sanções
Avaliação de correspondência, identificadores e nexos de sanções além de um resultado de lista de nomes. Referência verificada 17 Setembro 2026. - OFAC FAQ 401: A regra dos 50 por cento
Propriedade bloqueada agregada e tratamento de propriedade indireta. Referência verificada 17 Setembro 2026.
Educação geral sobre transações usando orientação do US OFAC verificada em 17 de setembro de 2026. Outros regimes têm requisitos separados. O exemplo e o fluxo de trabalho são ilustrativos; as regras atuais e os fatos da transação devem ser revisados na execução.
Informações comerciais gerais. Obter aconselhamento adequado à realidade jurídica, fiscal, contabilística e financeira. Nenhuma oferta, compromisso do credor ou resultado da transação é representado. Todos os exemplos trabalhados utilizam figuras expressamente assumidas. Data do rascunho editorial: 17 Setembro 2026.
