Lista kontrolna pożyczkobiorcy private credit
Co przygotować przed kontaktem z pożyczkodawcami private credit.
Przed procesem private credit lub procesem zadłużeniowym pożyczkodawcy zwykle oczekują profilu spółki, sprawozdań finansowych, raportów zarządczych, harmonogramu zadłużenia, przeznaczenia środków, prognozy i planu spłaty, pakietu zabezpieczeń, struktury korporacyjnej, kluczowych dokumentów prawnych oraz prezentacji zarządu.
Lista kontrolna gotowości pożyczkobiorcy
Profil pożyczkobiorcy
- Przegląd spółki i struktura własności
- Sektor, historia i kluczowe etapy rozwoju
Dane finansowe
- Zbadane sprawozdania finansowe (zwykle za 2–3 lata)
- Najnowsze raporty zarządcze
Harmonogram zadłużenia
- Istniejące instrumenty dłużne, pożyczkodawcy, zabezpieczenia i terminy zapadalności
Wykorzystanie środków
- Jasne, wyszczególnione przeznaczenie nowego finansowania
Prognoza i spłata
- Prognoza przepływów pieniężnych i plan spłaty
- Kluczowe założenia i analiza wrażliwości
Pakiet zabezpieczeń
- Dostępne zabezpieczenie, gwarancje i kolejność zaspokojenia
Struktura korporacyjna
- Schemat grupy, kluczowe podmioty i jurysdykcje
Dokumenty prawne
- Dokumenty ustrojowe, istotne umowy
Obecni pożyczkodawcy
- Zgody, kwestie relacji między wierzycielami
Prezentacja zarządu
- Zwięzła prezentacja na spotkania z pożyczkodawcami
Jak Matchpoint wspiera
Pomagamy złożyć pakiet i poddać go testom warunków skrajnych, a następnie prowadzimy konkurencyjny proces wyboru pożyczkodawców. Zobacz przewodnik po private credit oraz Praktyka private credit.
Pracujesz nad mandatem związanym z listą kontrolną dla kredytobiorcy w ramach private credit? Napisz do partnera na WhatsAppie →
Powiązane strony
Najczęściej zadawane pytania
Profil firmy, sprawozdania finansowe, rachunki zarządcze, harmonogram zadłużenia, wykorzystanie środków, prognoza i plan spłaty, szczegóły zabezpieczenia, struktura korporacyjna oraz prezentacja zarządu.
To zależy, ale kompletny i dobrze uporządkowany pakiet istotnie skraca due diligence i poprawia warunki.
Zazwyczaj dwa do trzech lat zbadanych sprawozdań finansowych, a także najnowsze rachunki zarządcze, aby pożyczkodawcy mogli zobaczyć bieżącą działalność. Jeśli audyty są niedostępne lub nieaktualne, należy spodziewać się bardziej pogłębionego due diligence — i wyjaśnić lukę z góry, zamiast pozwolić pożyczkodawcom ją odkryć.
Zwięzła prezentacja na spotkania z pożyczkodawcami: firma i jej struktura własnościowa, sektor i kamienie milowe, zapotrzebowanie na finansowanie i wykorzystanie środków, plan spłaty z kluczowymi założeniami oraz proponowane zabezpieczenie. Powinna dokładnie odpowiadać data room — niespójności między nimi spowalniają due diligence.
W pełni udokumentuj istniejące umowy finansowania — pożyczkodawców, zabezpieczenie i terminy zapadalności — oraz sprawdź wymogi zgód i skutki dla relacji między wierzycielami przed zwróceniem się do nowych dostawców. Nowi pożyczkodawcy będą chcieli zrozumieć, jak ich finansowanie plasuje się względem istniejącego pakietu zabezpieczeń, dlatego ta analiza powinna znaleźć się w początkowym pakiecie.
Ostatnia aktualizacja: wrzesień 2026 r.
Porozmawiaj o mandacie
Proszę porozmawiać z partnerem o tym, jak przekłada się to na Państwa transakcję. Partner odpowiada osobiście, zazwyczaj w ciągu jednego dnia roboczego.
