Checklist voor private-credit-kredietnemers

Een bedrijfsprofiel, jaarrekeningen, managementrapportages, een schuldenschema, aanwending van de opbrengsten, een prognose en terugbetalingsplan, details over het onderpand, de bedrijfsstructuur en een managementpresentatie.

Dat verschilt, maar een compleet, goed georganiseerd pakket verkort de due diligence aanzienlijk en verbetert de voorwaarden.

Doorgaans twee tot drie jaar gecontroleerde jaarrekeningen, plus de meest recente managementrapportages zodat kredietverstrekkers de huidige handelsactiviteiten kunnen zien. Waar audits ontbreken of verouderd zijn, verwacht zwaardere due diligence — en leg het hiaat vooraf uit in plaats van kredietverstrekkers het zelf te laten ontdekken.

Een beknopte presentatie voor bijeenkomsten met kredietverstrekkers: het bedrijf en het eigenaarschap, de sector en mijlpalen, de financieringsbehoefte en aanwending van de opbrengsten, het terugbetalingsplan met belangrijkste aannames, en het voorgestelde onderpand. Deze moet exact overeenkomen met de dataroom — inconsistenties tussen beide vertragen de due diligence.

Documenteer bestaande faciliteiten volledig — kredietverstrekkers, onderpand en looptijden — en controleer toestemmingsvereisten en implicaties tussen schuldeisers voordat u nieuwe verstrekkers benadert. Nieuwe kredietverstrekkers willen begrijpen hoe hun faciliteit zich verhoudt tot het bestaande zekerhedenpakket, dus deze analyse hoort in het eerste pakket.