Checkliste für Private-Credit-Kreditnehmer
Was vor der Kontaktaufnahme mit Private-Credit-Kreditgebern vorzubereiten ist.
Vor einem Private-Credit- oder Fremdkapitalprozess erwarten Kreditgeber in der Regel ein Unternehmensprofil, Jahresabschlüsse, Managementberichte, einen Verbindlichkeitenplan, die Mittelverwendung, eine Prognose und einen Tilgungsplan, das Sicherheitenpaket, die Unternehmensstruktur, zentrale rechtliche Dokumente und eine Managementpräsentation.
Checkliste zur Kreditnehmerbereitschaft
Kreditnehmerprofil
- Unternehmensübersicht und Eigentümerstruktur
- Sektor, Geschichte und wichtige Meilensteine
Finanzdaten
- Geprüfte Jahresabschlüsse (in der Regel 2–3 Jahre)
- Aktuelle Managementberichte
Verbindlichkeitenplan
- Bestehende Kreditfazilitäten, Kreditgeber, Sicherheiten und Fälligkeiten
Mittelverwendung
- Klare, aufgeschlüsselte Verwendung der neuen Finanzierung
Prognose & Tilgung
- Cashflow-Prognose und Tilgungsplan
- Zentrale Annahmen und Sensitivitäten
Sicherheitenpaket
- Verfügbare Sicherheiten, Garantien und Rangstellung
Unternehmensstruktur
- Konzernorganigramm, wesentliche Gesellschaften und Rechtsordnungen
Rechtliche Dokumente
- Satzungsdokumente, wesentliche Verträge
Bestehende Kreditgeber
- Zustimmungen, Intercreditor-Erwägungen
Management-Präsentation
- Prägnante Präsentation für Kreditgebergespräche
Wie Matchpoint unterstützt
Wir unterstützen bei der Zusammenstellung und Belastbarkeitsprüfung des Pakets und führen anschließend einen wettbewerblichen Kreditgeberprozess durch. Siehe den Private-Credit-Leitfaden Und Private-Credit-Praxis.
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Häufig gestellte Fragen
Ein Unternehmensprofil, Jahresabschlüsse, Management Accounts, eine Verbindlichkeitenübersicht, die Mittelverwendung, Prognose und Rückzahlungsplan, Angaben zu den Sicherheiten, die Unternehmensstruktur und eine Management-Präsentation.
Das ist unterschiedlich, aber ein vollständiges, gut organisiertes Paket verkürzt die Due Diligence erheblich und verbessert die Konditionen.
Typischerweise zwei bis drei Jahre geprüfte Jahresabschlüsse, plus die aktuellsten Management Accounts, damit Kreditgeber die aktuelle Geschäftsentwicklung sehen können. Wo Prüfungen nicht verfügbar oder veraltet sind, ist mit einer intensiveren Due Diligence zu rechnen – und erklären Sie die Lücke im Vorfeld, statt die Kreditgeber sie entdecken zu lassen.
Eine prägnante Präsentation für Kreditgebergespräche: das Unternehmen und seine Eigentümerstruktur, Sektor und Meilensteine, der Finanzierungsbedarf und die Mittelverwendung, der Rückzahlungsplan mit zentralen Annahmen und die vorgeschlagenen Sicherheiten. Sie sollte genau mit dem Datenraum übereinstimmen – Unstimmigkeiten zwischen beiden verlangsamen die Due Diligence.
Dokumentieren Sie bestehende Fazilitäten vollständig – Kreditgeber, Sicherheiten und Laufzeiten – und prüfen Sie Zustimmungserfordernisse sowie Intercreditor-Auswirkungen, bevor Sie neue Anbieter ansprechen. Neue Kreditgeber werden verstehen wollen, wie ihre Fazilität im Rang gegenüber dem bestehenden Sicherheitenpaket einzuordnen ist; diese Analyse gehört daher in das erste Paket.
Letzte Aktualisierung: September 2026.
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