私募信贷借款人清单

公司简介、财务报表、管理报表、债务明细表、资金用途、预测及还款计划、担保详情、公司架构以及管理层演示材料。

视情况而定，但一套完整且整理有序的材料包会显著缩短尽职调查并改善条款。

通常需要两到三年的经审计财务报表，外加最新管理报表，以便贷款机构了解当前经营状况。若无法提供审计报告或审计报告已过期，则需预期更繁重的尽职调查——并应提前说明这一缺口，而不是让贷款机构自行发现。

用于贷款机构会议的简明演示文稿：公司及其所有权、所属行业与里程碑、融资需求及资金用途、附带关键假设的还款计划，以及拟议担保。其内容应与数据室完全一致——两者之间的不一致会拖慢尽职调查。

应完整记录现有融资安排——贷款机构、担保和到期日——并在接洽新贷款机构之前，核查同意要求及债权人之间的顺位影响。新贷款机构会希望了解其融资安排相对于现有担保方案的顺位，因此这项分析应纳入初始材料包。