Oplossingen voor niet-presterende activa (NPA) | Schuld

Overzicht

Non-performing asset (NPA)-oplossingen helpen banken en financiële instellingen onder druk staande leningen op te ruimen, waarde terug te winnen en noodlijdende schulden te verhandelen. Matchpoint adviseert kredietverstrekkers en instellingen over NPA- en NPL-portefeuilles: beoordeling en stratificatie, herstel- en afwikkelingsstrategie, en de verkoop of secundaire handel van noodlijdende kredietportefeuilles aan gespecialiseerde beleggers en kopers van activa voor de wederopbouw. Dit is de tegenhanger aan de institutionele zijde van onze NPL- en leningportefeuillefinanciering, waar we de investeerders financieren die het papier verwerven.

Als onderdeel van onze Schuld In de praktijk heeft Matchpoint Partners op vier continenten $2+ miljard aan transacties geïnitieerd en geleid, en wordt elk schuldmandaat geleid door een partner, vanaf de eerste oproep tot de afsluiting.

Het centrale mandaatbesluit. Kies tussen genezing, herstructurering, herfinanciering, uitwinning of verkoop nadat de realistische ondernemings- en onderpandwaarde is vastgesteld. De oplossing moet het voor risico gecorrigeerde herstel binnen een bewezen tijdschema maximaliseren.

Welke kapitaalverschaffers of tegenpartijen gaan testen

Rekeninggedrag, cashflow van kredietnemer, perfectie van de beveiliging, onderpandvoorwaarde, garanties, juridische fase, concurrerende crediteuren, schikkingsvoorstellen, geloofwaardigheid van het management en verwachte invorderingskosten.

Hoe het mandaat is opgebouwd

De route kan een combinatie zijn van consensuele herstructurering, nieuw geld, eenmalige schikking, verkoop van activa, controlewijziging of portefeuilleoverdracht. Beslissingsrechten en herstelwatervallen moeten expliciet zijn.

Uitvoeringsprioriteiten

Segmenteer de blootstelling op basis van een haalbare herstelroute, definieer de minimaal aanvaardbare resultaten en coördineer de werkstromen voor kredietnemers, juridische zaken, taxaties en potentiële investeerders via één caseplan.

Bereid je voor voordat je de markt betreedt

Compleet faciliteits- en beveiligingsdossier
Cashflowanalyse van kredietnemers en garanten
Onafhankelijke onderpand- en ondernemingswaardering
Scenariogebaseerd herstel- en tijdschemamodel

Hoe Matchpoint helpt

Onze rol op het gebied van non-performing asset (npa) oplossingen is verplicht

Portfoliobeoordeling, stratificatie en herstelmodellering
Strategie voor herstel, afwikkeling en eenmalige afwikkeling (OTS).
Verkoopadvies voor NPL's en de verkoop van noodlijdende kredietportefeuilles
Identificatie van kopers en investeerders, inclusief bedrijven voor de wederopbouw van activa
Handel in secundaire schulden en het genereren van inkomsten uit niet-kernactiva

Bespreek dit met een partner

Het bewijsmateriaal moet de beslissing over Non-Performing Asset (NPA) Solutions definiëren

De reikwijdte moet de vereiste beslissing verbinden met het bewijsmateriaal, de verantwoordelijke eigenaren en een uitvoerbare route.

Oplossingen voor niet-presterende activa (NPA).

Non-performing asset (NPA)-oplossingen helpen banken en financiële instellingen onder druk staande leningen op te ruimen, waarde terug te winnen en noodlijdende schulden te verhandelen. Matchpoint adviseert kredietverstrekkers en instellingen over NPA- en NPL-portefeuilles: beoordeling en stratificatie, herstel- en afwikkelingsstrategie, en de verkoop of secundaire handel van noodlijdende kredietportefeuilles aan gespecialiseerde beleggers en kopers van activa voor de wederopbouw. Dit is de tegenhanger aan de instellingskant van onze NPL- en leningportefeuillefinanciering, waarbij we de investeerders financieren die het papier verwerven. Rekeninggedrag, cashflow van kredietnemer, perfectie van de beveiliging, onderpandvoorwaarde, garanties, juridische fase, concurrerende crediteuren, schikkingsvoorstellen, geloofwaardigheid van het management en verwachte invorderingskosten. De route kan een combinatie zijn van consensuele herstructurering, nieuw geld, eenmalige schikking, verkoop van activa, controlewijziging of portefeuilleoverdracht. Beslissingsrechten en herstelwatervallen moeten expliciet zijn. Segmenteer de blootstelling op basis van een haalbare herstelroute, definieer de minimaal aanvaardbare resultaten en coördineer de werkstromen voor kredietnemers, juridische zaken, taxaties en potentiële investeerders via één caseplan.

Het werkproduct moet de beslissingen en volgende acties duidelijk maken

Gebruik de resultaten als controlelijst voor de reikwijdte, het bewijsmateriaal en de vereiste werkstromen.

Vragen van kopers moeten worden beantwoord voordat de uitvoering begint

Directe antwoorden helpen de beslissingseigenaar bij het identificeren van de gereedheid, lacunes in het bewijsmateriaal en de volgende vereiste actie.

Wat zijn non-performing asset (NPA)-oplossingen?

NPA-oplossingen zijn de adviesdiensten die een bank of financiële instelling helpen om te gaan met onder druk staande en niet-renderende leningen: het beoordelen van de portefeuille, het plannen van herstel en afwikkeling, en het verkopen of verhandelen van noodlijdende schulden aan gespecialiseerde beleggers om de balans op te schonen.

Kunt u een bank helpen een NPL-portefeuille te verkopen?

Ja. Matchpoint voert processen voor NPL's en noodlijdende portefeuilles aan de verkoopzijde uit, van beoordeling en stratificatie tot prijsstelling, outreach van investeerders en activa-reconstructiebedrijven, en transactie-uitvoering.

Wat is een eenmalige afrekening (OTS)?

Een eenmalige schikking is een onderhandelde, forfaitaire oplossing van een onder druk staande lening tussen een kredietverstrekker en een kredietnemer. Matchpoint structureert en adviseert over OTS-resoluties als onderdeel van een herstelstrategie.

Non-Performing Asset (NPA) Solutions volgt een gecontroleerd beslissingspad

De fasen verbinden reikwijdte, bewijsmateriaal, structuur, goedkeuringen en uitvoering.

01

Definieer het gebruik van fondsen

Koppel het bedrag en de looptijd van de faciliteit aan de acquisitie-, project-, herfinancierings-, liquiditeits- of werkkapitaalbehoefte.

02

Omvang duurzame schulden

Test de cashflow, het hefboomeffect, de schuldenaflossingscapaciteit, de zekerheid, de convenanten en de neerwaartse marge aan de hand van op elkaar afgestemde aannames.

03

Ontwerp de kredietstructuur

Vergelijk senior, unitranche, mezzanine, asset-backed, projectfinanciering en islamitische structuren waar ze aan de vereisten voldoen.

04

Bewijsmateriaal van de kredietverstrekker voorbereiden

Bouw het model, het kredietverhaal, de diligence-set, beveiligingsinformatie en managementantwoorden die nodig zijn voor acceptatie.

05

Onderhandelen en afsluiten

Beheer termsheets, zorgvuldigheid, documentatie, opschortende voorwaarden, intercreditorpunten en opnamegereedheid.

Bewijsmateriaal, risico-allocatie en uitvoeringsvoorwaarden bepalen de haalbare route

Hiaten, aannames, eigenaren en herstelbeslissingen moeten worden gedocumenteerd voordat externe betrokkenheid of afsluiting plaatsvindt.

Ondersteuning van de cashflow

De schuldcapaciteit hangt af van afgestemde winsten, contante conversie, negatieve prestaties en terugbetalingsbronnen.

Beveiliging en rangschikking

Dekking van activa, garanties, structurele achterstelling en intercrediteursvoorwaarden bepalen het risico en de verhaalbaarheid.

Convenanten en flexibiliteit

Speelruimte, informatieverplichtingen, toegestane acties en herstelrechten beïnvloeden de operationele flexibiliteit.

Uitvoering en voorwaarden

Zorgvuldigheid, goedkeuringen, documentatie en opschortende voorwaarden bepalen de financieringszekerheid en timing.

Het werkproduct moet de beslissingen en volgende acties duidelijk maken

Gebruik de resultaten als controlelijst voor de reikwijdte, het bewijsmateriaal en de vereiste werkstromen.

Compleet faciliteits- en beveiligingsdossier
Cashflowanalyse van kredietnemers en garanten
Onafhankelijke onderpand- en ondernemingswaardering
Scenariogebaseerd herstel- en tijdschemamodel
Portfoliobeoordeling, stratificatie en herstelmodellering
Strategie voor herstel, afwikkeling en eenmalige afwikkeling (OTS).

Vragen, beantwoord

Non-Performing Asset (NPA)-oplossingen: veelgestelde vragen

NPA-oplossingen zijn de adviesdiensten die een bank of financiële instelling helpen om te gaan met onder druk staande en niet-renderende leningen: het beoordelen van de portefeuille, het plannen van herstel en afwikkeling, en het verkopen of verhandelen van noodlijdende schulden aan gespecialiseerde beleggers om de balans op te schonen.

Ja. Matchpoint voert processen voor NPL's en noodlijdende portefeuilles aan de verkoopzijde uit, van beoordeling en stratificatie tot prijsstelling, outreach van investeerders en activa-reconstructiebedrijven, en transactie-uitvoering.

Een eenmalige schikking is een onderhandelde, forfaitaire oplossing van een onder druk staande lening tussen een kredietverstrekker en een kredietnemer. Matchpoint structureert en adviseert over OTS-resoluties als onderdeel van een herstelstrategie.

Bedrijven voor de wederopbouw van activa, speciale situaties en kredietfondsen, en gespecialiseerde beleggers in noodlijdende schulden. Matchpoint identificeert en voert een concurrentieproces uit voor de kopers die het meest waarschijnlijk de prijs zullen bepalen en voltooien.

NPL-financiering financiert een investeerder die een leningenportefeuille koopt; NPA-oplossingen adviseren de bank of instelling die de onder druk staande activa in bezit heeft, bij het opruimen, herstellen en verkopen ervan. Matchpoint werkt aan beide kanten.

Matchpoint is afkomstig van senior, mezzanine, hybride en gestructureerde schulden van regionale banken, internationale kredietverstrekkers en particuliere kredietfondsen, gestructureerd rond uw transactie. Tickets variëren van USD 5m tot USD 500m+.

Particulier krediet is een niet-bancaire lening van gespecialiseerde fondsen, doorgaans senior of unitranche, die snelheid en flexibiliteit biedt. Wij onderhouden relaties met particuliere kredietfondsen die actief zijn in de GCC en India.

Ja. Wij structureren particulier krediet dat voldoet aan de Sukuk en de Sharia, inclusief gemengde structuren waarbij een Sukuk-tranche wordt gecombineerd met conventionele schulden.

Bij opdrachten wordt doorgaans een provisie gecombineerd met een succesvergoeding. De voorwaarden worden schriftelijk overeengekomen voordat de werkzaamheden beginnen en zijn afgestemd op de omvang, reikwijdte en complexiteit van het mandaat.

De meeste mandaten bereiken binnen 30 dagen een eerste term sheet, afhankelijk van de bereidheid tot zorgvuldigheid en de structuur; sluiting volgt zodra de voorwaarden zijn overeengekomen.

Een kort, vertrouwelijk verkennend gesprek en NDA; we structureren de vereisten en bereiden materialen voor, voeren vervolgens een competitief proces uit voor onze meer dan 5.000 relaties met investeerders en kredietverstrekkers, en onderhandelen over de afsluiting – met een partner die bij elke stap de leiding heeft.

Matchpoint Partners is gevestigd in de UAE en beheert grensoverschrijdende mandaten in de UAE, KSA, India en het Verenigd Koninkrijk, met actieve dealactiviteit in breder Europa, Singapore en de Verenigde Staten.

Matchpoint voert bedrijfsfinancierings-, financierings-, M&A- en fondsplaatsingsmandaten uit vanaf USD vanaf 5 miljoen jaar, afhankelijk van de geschiktheid van het mandaat, zorgvuldigheid, toepasselijke regelgeving, capaciteit en een schriftelijke opdracht. Het partnerteam heeft $2+ miljard aan transacties opgezet en geleid.

Gebruik het aanvraagformulier, mail contact@matchpoint-partners.com, of bel/WhatsApp +971 52 345 1119. Elke opdracht wordt vanaf het eerste gesprek geleid door een partner.

Ja. Vertrouwelijke informatie wordt behandeld onder de opdrachtvoorwaarden en eventuele toepasselijke geheimhoudingsovereenkomsten.

Verwant

Meer in Schulden

Terug naar schulden

Geïnteresseerd in non-performing asset (npa) oplossingen?

Vertel ons uw wensen en een partner zal persoonlijk reageren.

Praat met een partner WhatsApp ons