Cashflow van 13-week

Identificeer de week waarin de contanten tekortschieten, het bewijs achter de verwachte ontvangsten en de beslissingen die nodig zijn voordat betalingen verschuldigd zijn.

Snel antwoord

Een cashflowprognose van 13 per week projecteert kasontvangsten, betalingen en eindsaldi van week tot week over een voortschrijdende horizon van drie maanden. BDC raadt aan de prognose wekelijks bij te werken en scenario's te testen. Een nuttig overzicht koppelt het kassaldo aan het begin aan bankbewijs en labelt elke toekomstige ontvangst- en betalingsaanname.

Gebruik het uitgewerkte voorbeeld

Betekenis en gebruik in transacties

BDC beschrijft een wekelijkse voortschrijdende prognose die incasso's, andere instromen, leveranciersbetalingen, loonkosten, bedrijfskosten en leningbetalingen omvat. De richtlijnen ervan pleiten ook voor best- en worst-case scenario’s. [S1]

Voorgestelde beoordelingsmethode: baseer de prognose op basis van gedateerde contante gebeurtenissen. Noteer voor elke materiaalontvangst de factuur, de verwachte ophaaldatum, het contactbewijs en de vertrouwensveronderstelling. Bij betalingen noteert u de vervaldatum en eventueel overeengekomen flexibiliteit. Wijs een eigenaar toe aan elke prognoseregel en bewaar de vorige versie ter vergelijking.

Uitgewerkt voorbeeld

Illustratieve cijfers in USD duizenden. Stel dat er beschikbare contanten worden geopend ter waarde van 300, dat er geen beperkte middelen zijn en dat er geen leningen worden opgenomen. De tabel toont de eerste drie weken van een voorgesteld 13-weekmodel. Een apart nadeel is dat 80 van de ontvangstbewijzen van week twee in week vier arriveert.

Blader horizontaal door de tabel om alle kolommen te bekijken.

Week	Opening	Ontvangsten	Betalingen	Sluiten
1	300	120	170	250
2	250	100	220	130
3	130	180	200	110

Base-case cash sluit week drie af op USD 110,000. Met de aangegeven vertraging sluit week twee op USD 50,000 en week drie op USD 30,000. Tegenover een verondersteld managementminimum van USD 75,000 bedraagt het tekort in week drie USD 45,000. Dat minimum is een illustratieve aanname van het management.

Voorgesteld transactiebeoordelingsproces

Sluit het openingsgeld af

Bevestig banksaldi, beperkingen, niet-afgehandelde betalingen en de afsluitdatum van het model.

Dateer de uurwerken

Wijs ontvangsten en uitbetalingen toe aan weken met behulp van bewijsmateriaal van klanten en leveranciers.

Test de timingdruk

Vertraag geselecteerde incasso's en vermeld bekende data van belasting-, loon-, schulden- en kapitaalbetalingen.

Rol en leg uit

Vervang de voltooide week door werkelijke cijfers, verklaar varianties en voeg een nieuwe dertiende week toe.

Bewijschecklist

Uitgangspunt van de bank

Afschriften, afstemmingen, gegevens over beperkte contanten en openstaande betalingsbestanden.

Ophaalschema

Verouderde vorderingen, facturen, correspondentie met klanten en vastgelegde incassoaannames.

Betalingskalender

Loonadministratie, belastingen, leveranciers, leaseovereenkomsten, schuldenaflossing en vastgelegde kapitaaluitgaven.

Bewijsmateriaal financieren

Beschikbaarheid van faciliteiten, trekkingsvoorwaarden, vervaldata en goedkeuringsstatus voor voorgestelde nieuwe financiering.

Beslissingskader

Situatie	Voorgestelde actie
Ontvangsten zijn afhankelijk van een onopgelost klantgeschil	Geef de vertraging expliciet weer en wijs een incassoactie toe met een datum.
De loonweek valt onder het gekozen minimum	Kwantificeer het tekort en beoordeel de bewezen financiering of overeengekomen betalingswijzigingen.
De prognose gaat uit van een nieuwe lening	Toon zijn goedkeuring en stel voorwaarden naast een niet-gefinancierd scenario.
Het daadwerkelijke contante geld mist herhaaldelijk de prognose	Onderzoek de timing en volledigheid op lijnniveau voordat u het model voortzet.

Veelvoorkomende fouten om te controleren

Boekhoudopbrengsten invoeren als contant geld ontvangen zonder incassodatum.
Het achterwege laten van belastingen, schuldendienst of onregelmatige betalingen.
Beperkt contant geld tellen als vrij beschikbaar.
Vervanging van de eerdere voorspelling zonder variantiebewijs te behouden.

Bereid een gedateerd liquiditeitsonderzoek voor

Breng de huidige bankafstemming, debiteurenveroudering en de betalingskalender in een discussie over het werkkapitaal. Kwantificeer de eerste datum waarop de kasdruk onder druk staat en het bewijsmateriaal dat nodig is om de financieringsopties te evalueren.

Bespreek de transactie

Primaire referenties en redactionele reikwijdte

BDC: Uw financiën voorbereiden op een economische vertraging
Doorlopende prognoses voor 13 weken, wekelijkse updates, categorieën voor instroom/uitstroom van contant geld en scenario's. Referentie gecontroleerd 17 September 2026.

Redactionele toelichting

Algemeen planningsonderwijs. Alle voorbeeldcijfers en het contante minimum zijn illustratief. De workflow is een voorgestelde beoordelingsmethode; toekomstige ontvangsten, financierings- en betalingswijzigingen vereisen transactiespecifiek bewijs.

Algemene bedrijfsinformatie. Win advies in dat past bij de juridische, fiscale, boekhoudkundige en financiële feiten. Er wordt geen aanbod, toezegging van de kredietverstrekker of transactieresultaat weergegeven. In alle uitgewerkte voorbeelden worden uitdrukkelijk veronderstelde cijfers gebruikt. Datum redactie: 17 september 2026.