¿Cómo debería una empresa UAE elegir su vía de financiación?
Comience por la necesidad de flujo de caja y luego seleccione la estructura de capital que siga siendo sostenible en condiciones adversas.
Defina el importe, el uso de los fondos, la fecha requerida, la fuente de reembolso, la garantía disponible, la capacidad de flujo de caja, las restricciones de titularidad y los derechos de control aceptables. Estos datos determinan si la deuda bancaria, el crédito privado, los fondos propios, la financiación mezzanine, la financiación de proyectos o una estructura respaldada por activos merece prioridad.
1. Defina la necesidad de financiación
- Importe y moneda
- Uso exacto de los fondos
- Fecha de financiación requerida
- Necesidad puntual o línea de financiación recurrente
- Finalidad operativa, de adquisición, de proyecto o accionarial
2. Identifique la fuente de reembolso
La deuda requiere una fuente de reembolso creíble: flujo de caja operativo, flujo de caja de activos, cuentas por cobrar, venta de activos, refinanciación u otro evento documentado. Los fondos propios requieren un caso creíble de creación de valor y salida. Alinee el instrumento con la fuente y el calendario de los rendimientos.
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3. Evalúe las vías principales
| Factor de decisión | Deuda o crédito | Fondos propios o capital de riesgo |
|---|---|---|
| Servicio de la deuda en efectivo | Intereses y amortización | Sin servicio de la deuda programado |
| Propiedad | Normalmente preservada | Dilución y derechos de gobierno |
| Mejor evidencia | Flujo de caja, garantía y amortización | Crecimiento, valoración y salida |
| Riesgo principal | Impago y refinanciación | Dilución, control y valoración |
4. Comparar términos ejecutables
Compare el importe, el coste total, el plazo, la amortización, la garantía, los covenants, la gobernanza, las condiciones, los requisitos de información, los derechos de amortización anticipada o de salida y la certeza de financiación. Utilice la misma previsión y el mismo escenario adverso para cada opción.
5. Ejecute un proceso competitivo
Prepare un único paquete coherente para prestamistas o inversores, defina el universo objetivo, controle la divulgación de información y compare las propuestas escritas. Deje constancia de cada supuesto que siga siendo condicional.
Matchpoint encaje del mandato
Matchpoint realiza mandatos de finanzas corporativas, financiación y M&A desde USD 5m en adelante, sujetos a evidencia, preparación, jurisdicción, regulación aplicable, capacidad y un encargo escrito. Consulte el criterios del mandato.
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Preguntas frecuentes
El importe, el uso, el calendario, la fuente de reembolso, la garantía, la capacidad de generación de flujo de caja, las restricciones de titularidad, la tolerancia en materia de gobernanza y la resiliencia ante escenarios adversos.
Un proceso paralelo puede ser adecuado cuando ambas estructuras son realmente aceptables. Utilice información coherente y compare los términos escritos bajo los mismos supuestos.
Matchpoint acepta mandatos a partir de USD 5m, sujeto a idoneidad y encargo por escrito.
Última actualización: septiembre de 2026.
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