Fonds propres de croissance
Pour des produits à grande échelle avec des économies d'acquisition et d'expansion reproductibles.
FinTech · Fonds de croissance
Fonds de croissance FinTech
Capital de croissance pour les sociétés de paiement, de technologie bancaire, de patrimoine, de prêt, d'infrastructure de marché et de logiciels financiers levant USD 5 millions ou plus.
La décision de financement
Choisir la structure autour de la réalité opérationnelle
Le dossier de financement doit montrer que la croissance des revenus se transforme en marge de contribution durable après l'acquisition du client, les coûts de risque, la mise en œuvre et les frais généraux de conformité.
Nous commençons par l'objectif commercial, le montant et le calendrier du capital, les preuves disponibles et l'autorité nécessaire pour mener la transaction. L’itinéraire qui en résulte peut ensuite être testé par rapport à des critères réalistes d’investisseur, de prêteur ou d’acheteur.
Utilisations typiques du capital
- Expansion du produit et du marché
- Capacité de vente et de mise en œuvre de l'entreprise
- Bilan ou activation de partenariat
- Acquisitions sélectives et entrée régionale
Informations sur la décision
Quelles contreparties testeront
Preuve FinTech
- Revenus récurrents, fidélisation et concentration client
- Marge brute après coûts de traitement, risques et services
- Cycle de vente, charge de mise en œuvre et retour sur investissement
- Performance en matière de crédit, de fraude ou de perte opérationnelle, le cas échéant
- Accès au marché, partenariats et gouvernance
Préparation au mandat
- Exigence de financement de USD 5 millions ou plus
- Propriété et pouvoir de décision clairs
- Informations financières et opérationnelles historiques
- Utilisation définie des fonds et calendrier des transactions
- Disponibilité de la direction pour diligence et négociation
Des parcours structurants
Structures à évaluer
L'itinéraire est choisi après avoir examiné les flux de trésorerie, le contrôle, la sécurité, la dilution, le calendrier et l'appétit des contreparties.
Capital minoritaire stratégique
Pour les plateformes où une banque, un assureur, une bourse ou un partenaire technologique ajoute la distribution.
Capital de croissance structuré
Pour les entreprises combinant des capitaux propres avec une couche liée à des étapes ou basée sur les revenus.
Exécution
Comment évolue le mandat
- Normaliser les revenus récurrents et la rentabilité des unités
- Définir les cas de croissance des produits, des clients et de la géographie
- Préparer les preuves de dataroom et de cohorte
- Cibler les FinTech spécialistes, les investisseurs de croissance et stratégiques
- Exécuter l'évaluation, la diligence et les négociations de clôture
La séquence est adaptée à l'état de préparation de la transaction, à la confidentialité et à la voie de capital choisie.
Travail en direct pertinent
Mandats actuels sur ce marché
Les résumés des mandats publics sont à jour à la date de création du site Web. Des informations détaillées sont disponibles après qualification de la contrepartie.
USD 7,5M
Plateforme d'investissement-recherche et patrimoine — Série A
Questions, réponses
Questions sur l’équité de croissance des FinTech
Matchpoint considère les levées de capitaux FinTech à partir de USD 5 millions dans les domaines des paiements, des logiciels bancaires, de la richesse, des prêts, des infrastructures et des modèles associés.
Les mesures pertinentes peuvent inclure les revenus récurrents, la marge brute, la fidélisation, la concentration de la clientèle, le coût d'acquisition, le retour sur investissement, le volume des transactions et la performance en matière de risque.
Oui. Les banques, les assureurs, les bourses, les gestionnaires d'actifs et les groupes technologiques peuvent être pertinents lorsque la relation commerciale soutient le dossier d'investissement.
Une structure combinée peut être possible lorsque les revenus récurrents, la piste et la capacité de remboursement soutiennent la dette aux côtés des capitaux propres.
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Partagez votre entreprise, le type de transaction et la taille approximative du ticket. Un partenaire examinera la pertinence d'un mandat USD de 5 mois et plus.
